Ошибки в мониторинге транзакций и неэффективный скрининг привели к серьезным санкционным последным для лондонского филиала Citibank (CBNA London). Управление по реализации финансовых санкций (OFSI) при Министерстве финансов Великобритании официально объявило о взыскании с банка суммы в размере 4,7 млн фунтов стерлингов.
Причиной разбирательства послужила череда нарушений, зафиксированная в период с февраля по ноябрь 2022 года. После начала вооруженного столкновения между Россией и Украиной банк допустил проведение 970 платежных операций, общая стоимость которых достигла почти 19,7 млн фунтов. Эти транзакции фактически обошли установленные ограничения и механизмы заморозки российских активов.
Как поясняет британское правительство, основной массив проблем возник из-за работы со счетами организаций, которые находятся под санкциями или контролируются подсанкционными лицами. В частности, сотрудники CBNA London не успели вовремя заблокировать счета 11 компаний, имеющих отношение к российскому предпринимателю, что позволило провести 242 платежа на сумму около 5,9 млн фунтов. Кроме того, через структуры, связанные с ПАО «Совкомфлот», прошли еще 328 операций на 5,4 млн фунтов. Помимо этого, банк допускал некорректное списание внутренних комиссий с уже арестованных активов и нарушал установленные сроки информирования регулятора о замороженных средствах.
Особую сложность для контроля представила группа корреспондентских операций с российскими финансовыми организациями, находящимися под европейскими ограничениями, такими как Альфа-банк, Газпромбанк, Московский кредитный банк и Росбанк. Технические сбои в процедурах проверки приводили к тому, что банк-корреспондент встраивался в цепочку платежа уже после прохождения проверки, что позволяло средствам поступать адресатам под санкциями. В OFSI подчеркнули, что внутренние механизмы контроля в Citibank оказались крайне слабыми, а сами нарушения — весьма серьезными.
Итоговая сумма штрафа в 4,7 млн фунтов стала результатом снижения первоначальных требований на 40%. Регулятор пошел на скидку в 20% за то, что банк самостоятельно сообщил о большинстве проступков и активно помогал следствию, а также еще на 20% — за оперативное завершение разбирательства.
Стоит отметить, что британское законодательство в этой сфере становится все более жестким. С 1 сентября власти Великобритании увеличили предельный размер штрафов: теперь OFSI может взыскать до 100% от суммы нарушения (ранее лимит составлял 50%). В связи с этим канцлер казначейства Джон Хили выступил с призывом к международному сообществу активнее объединять усилия для уничтожения финансовых цепочек, помогающих обходить ограничения.
Прецеденты нарушений в этот период не ограничиваются банковским сектором. Так, в конце июня нефтесервисная компания Petrofac Facilities Management Ltd. (PFML) выплатила 569 тысяч фунтов штрафа. Выяснилось, что при прекращении операций в России компания поставляла промышленное оборудование подсанкционным лицам и оказывала техническую поддержку по этим товарам.
На фоне этих событий российская сторона продолжает выступать против санкционного давления. Владимир Путин заявил, что новые ограничения повлекут за собой определенные последствия, однако подчеркнул, что на экономическом состоянии страны они не скажутся критически. По словам пресс-секретаря президента, российская экономика уже выработала определенный иммунитет, работая в условиях затяжного санкционного режима.
